В соответствии с действующим законодательством, банки имеют право осуществлять проверку паспортных данных своих клиентов не только через систему межведомственного электронного взаимодействия (СМЭВ), но и с использованием различных иных информационных платформ, которые уже успешно внедрены крупными финансовыми учреждениями на рынке. Об этом рассказал Андрей Емелин, представитель Национальной системы финансовых проверок и рейтингов (НСФР). Он отметил, что в настоящее время среди таких систем выделяются платформы, такие как Т-ID, Alfa-ID, ВТБ-ID и МТС-ID. Эти решения позволяют значительно ускорить и упростить процессы идентификации клиентов, обеспечивая при этом высокий уровень защищенности данных и минимизацию ошибок.
Эксперт подчеркнул, что широкий опыт внедрения подобных систем в крупнейших банках свидетельствует о их эффективности и надежности. Он уверен, что и средние, а также мелкие финансовые организации в скором времени последуют их примеру. Для них внедрение подобных механизмов является практически объективной необходимостью, поскольку оно проще и менее затратное, чем интеграция в сложные государственные системы вроде СМЭВ. В то же время, такие системы, использующие ряд различных идентификаторов, значительно повышают точность проверки и снижают вероятность пропуска подделок или ошибок, связанных с человеческим фактором.
Также важно отметить, что применение нескольких банковских систем идентификации вместе обеспечивает двукратное повышение уровня безопасности, поскольку риск пропуска фальсифицированных документов уменьшается до нуля или очень близкого к нему значения. Таким образом, финансовые учреждения получают надежный инструмент для борьбы с мошенничеством и предотвращения незаконных операций. В результате, использование таких систем становится не просто удобным дополнением, а важной частью стратегии по обеспечению безопасности и доверия клиентов.
Эксперт подчеркивает, что внедрение подобных решений особенно актуально в условиях возрастающей киберугроз и необходимости соответствия жестким нормативам по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Растущая конкуренция на рынке финансовых услуг требует от банков постоянного повышения уровня безопасности и эффективности своих клиентовских процедур, а системы типа Alfa-ID или ВТБ-ID помогают в этом деле. В целом, развитие технологий идентификации и автоматизации процессов — важный шаг на пути к модернизации банковского сектора и повышению прозрачности финансовых операций, что в конечном итоге способствует укреплению доверия со стороны клиентов и регуляторов.